Investir no mercado de investimentos é quase vital para as pessoas que sonham em aumentar o valor do seu patrimônio e garantir um futuro mais confortável. Ainda que muitas pessoas pensem que é preciso ter muito dinheiro para investir na renda variável, isso já não é mais uma verdade. Já podemos aplicar na bolsa com muito pouco dinheiro e até deve-se fazê-lo, mas é necessário ter uma visão mais ampla para investir, mas nada impede de realizar investimentos de curto prazo, desde que o seu perfil seja bem alinhado e esteja ciente dos riscos.
Um investimento não é feito de uma forma única, entretanto, manter bons investimentos exige que estratégias sejam mudadas e muita atenção. Da mesma forma em que buscamos equilíbrio para que a falta de equilíbrio não nos prejudique de forma alguma. Num contexto financeiro, a lógica é essencialmente a mesma, quando consideramos a relação risco e retorno, vemos a inevitabilidade de ter um equilíbrio de ativos.
Por que é importante reequilibrar a carteira de investimentos?
Reequilibrar os investimentos da carteira tem como propósito principal a proteção do patrimônio de trader contra riscos e incompatibilidade do perfil de investidor. Quando a carteira se mantém equilibrada a rentabilidade do trader não fica comprometida por oscilações que o mercado pode apresentar. Outro fator importante da estratégia é não aplicar todo o dinheiro em um só ativo.Ao ser exposta em um único ativo o investidor acaba assumindo um risco muito elevado e desnecessário em relação à rentabilidade desse ativo. Pois, se este único ativo perder valor, a carteira fica totalmente e, desequilíbrio e gerando enormes perdas.
Como reequilibrar os investimentos
Considerando, os mecanismos de rebalanceamento, uma estratégia, quando aplicados na prática serão implementados com base no perfil de cada investidor.
É preciso considerar duas formas de alocação, a macro alocação referente a deliberação das classes de ativos serão nomeados, referente à escolha sobre quais ativos serão escolhidos como as rendas fixas, as rendas variáveis, títulos, etc, e a micro alocação, refere-se especificamente a seleção dos ativos nomeados, como os títulos do tesouro ou específicos de empresas diferentes, na micro alocação a carteira é exposta a diferentes setores ou níveis de risco, buscando não só diversificar, mas uma rentabilidade maior.
Tenha uma carteira que se adeque aos seus objetivos
Manter o objetivo inicial da carteira é um dos pilares do reequilíbrio dos seus investimentos, considerando os percentuais definidos para cada classe de ativo. Embora isso não deve durar para sempre, já que é natural que o perfil de investidor em questão mude e que novos objetivos entrem em cena com o passar do tempo.
Determine a porcentagem ideal para tipos de ativosespecíficos
Antes de tudo, você precisa ter um entendimento claro da estratégia da sua carteira, ou seja, o percentual cada tipo de ativo deve representar. Por exemplo, 80% para ativos de menor risco e 20% para ativos de maior risco. Mas também, é necessário determinar o quanto uma determinada camada pode variar em relação ao seu percentual original.
Estabeleça um prazo para revisão do portfólio
Quando os traders não têm tempo ou experiência para estudar o mercado de investimentos ou não contam com pessoas capacitadas e experientes para ajudar, uma boa solução é reequilibrar uma carteira fixa. Apesar de apresentar alguns pontos negativos, ainda é muito útil nesta situação.
O que desvaloriza ou valoriza uma ação
Uma ação pode ganhar ou perder valor dependendo de muitos fatores, como flutuações nos investimentos, no mercado financeiro ou no setor em que a empresa emissora opera. No cenário de reequilíbrio de carteiras, conhecer a fonte da volatilidade potencial é essencial para conceber novas alocações mais adequadas ao mercado atual.
Os motivos para uma alta ou baixa nos valores desses títulos de renda variável podem ser diferentes, como, mercado e as condições econômicas, futuras tendências da companhia, desempenho da empresa que tem o capital aberto, expectativas geradas pelos investidores e notíciasque sejam relevantes para o mercado.
Como regra geral, não se recomenda fazer rebalanceamentos da carteira dentro de períodos muito curtos ou demasiadamente longos, pois os períodos curtos podem gerar volumes maiores de negociação sem necessidade, e com os períodos muito longos perde-se bastante com as variações do mercado, e dessa forma o investidor acaba perdendo oportunidades melhores de aplicação.