A Polícia Civil do Maranhão prendeu em flagrante dois homens investigados por participação em um esquema de fraude eletrônica e associação criminosa em São Luís. O caso está relacionado ao chamado “Golpe do Falso Financiamento/Falso Emprego”, modalidade criminosa que vem sendo aplicada em diferentes estados do país.
A operação foi conduzida pelo Departamento de Combate aos Crimes Tecnológicos, unidade vinculada à Superintendência Estadual de Investigações Criminais, após denúncia apresentada por uma instituição financeira de grande porte.
Segundo a investigação, o banco identificou uma operação fraudulenta de financiamento de veículo no valor de R$ 95 mil, contratada em nome de uma vítima residente em outro estado sem qualquer autorização ou solicitação legítima.
Durante as apurações, os investigadores descobriram que a vítima havia sido atraída por uma falsa proposta de emprego divulgada em aplicativo de mensagens. Conforme a polícia, os criminosos convenceram a vítima a encaminhar documentos pessoais e realizar leitura biométrica facial, informações posteriormente utilizadas para viabilizar o financiamento irregular.
As investigações apontam que o grupo atuava de forma estruturada, com divisão específica de funções entre os integrantes. Um dos presos seria proprietário de uma revendedora de veículos credenciada como correspondente bancário da instituição financeira utilizada no golpe.
De acordo com a Polícia Civil, ele teria fornecido credenciais de acesso ao sistema digital do banco e utilizado a estrutura da empresa para receber os valores provenientes das operações fraudulentas.
O segundo investigado preso seria responsável por inserir os pedidos de financiamento no sistema, utilizando os acessos cedidos pelo comparsa e os dados pessoais obtidos ilegalmente das vítimas.
A investigação também identificou a participação de um terceiro suspeito, residente em outro estado, apontado como responsável pela captação dos documentos pessoais e dados biométricos das vítimas por meio das falsas ofertas de emprego.
Os dois homens presos foram autuados em flagrante pelos crimes de fraude eletrônica e associação criminosa. Após os procedimentos realizados na delegacia, eles foram encaminhados ao sistema prisional e permanecerão à disposição da Justiça até a realização da audiência de custódia.
A Polícia Civil segue investigando a possível existência de outras vítimas e novas operações fraudulentas relacionadas ao mesmo esquema criminoso.